對于虛擬貨幣交易炒作活動,監管再次合力祭出大招。9月24日,央行、中央網信辦、最高人民法院、最高人民檢察院等十部門發布《關于進一步防范和處置虛擬貨幣交易炒作風險的通知》(以下簡稱《通知》),從建立健全工作機制、加強風險監測預警、多層次構建風險防范和處置體系等多維度,對虛擬貨幣非法業務活動重拳出擊。

境外交易所提供服務同樣非法

央行等十部門再次對虛擬貨幣業務活動進行了定性。根據《通知》,虛擬貨幣不具有與法定貨幣等同的法律地位。比特幣、以太幣、泰達幣等虛擬貨幣具有非貨幣當局發行、使用加密技術及分布式賬戶或類似技術、以數字化形式存在等主要特點,不具有法償性,不應且不能作為貨幣在市場上流通使用。

《通知》強調,虛擬貨幣相關業務活動屬于非法金融活動。開展法定貨幣與虛擬貨幣兌換業務、虛擬貨幣之間的兌換業務、作為中央對手方買賣虛擬貨幣、為虛擬貨幣交易提供信息中介和定價服務、代幣發行融資以及虛擬貨幣衍生品交易等虛擬貨幣相關業務活動涉嫌非法發售代幣票券、擅自公開發行證券、非法經營期貨業務、非法集資等非法金融活動,一律嚴格禁止,堅決依法取締。對于開展相關非法金融活動構成犯罪的,依法追究刑事責任。

需要注意的是,對于境外虛擬貨幣交易所通過互聯網向我國境內居民提供服務的行為,監管也再次明確該業務同樣為非法金融活動。

對于相關境外虛擬貨幣交易所的境內工作人員,也將被追究相關責任?!锻ㄖ贩Q,明知或應知其從事虛擬貨幣相關業務,仍為其提供營銷宣傳、支付結算、技術支持等服務的法人、非法人組織和自然人,將依法追究有關責任。

此外,參與虛擬貨幣投資交易活動也存在法律風險。任何法人、非法人組織和自然人投資虛擬貨幣及相關衍生品,違背公序良俗的,相關民事法律行為無效,由此引發的損失由其自行承擔;涉嫌破壞金融秩序、危害金融安全的,由相關部門依法查處。

北京商報記者注意到,自監管發文后,虛擬貨幣價格應聲大跌,截至發稿時間19時01分,比特幣、以太坊、幣安幣、瑞波幣等幣種全線大跌,24小時內跌幅分別為3.56%、7.93%、7.64%、7.4%。

圖片來源:非小號數據

全方位加強交易炒作風險監測預警

近年來,比特幣等虛擬貨幣交易炒作活動盛行,擾亂經濟金融秩序,滋生洗錢、非法集資、詐騙、傳銷等違法犯罪活動,嚴重危害人民群眾的財產安全。

除了對虛擬貨幣相關業務屬性進行定性外,此次《通知》也再次強調,將建立健全應對虛擬貨幣交易炒作風險的工作機制,同時加強虛擬貨幣交易炒作風險監測預警,并將構建多維度、多層次的風險防范和處置體系。

此次由多部門協同聯動。央行會同中央網信辦、最高人民法院、最高人民檢察院、工業和信息化部、公安部、市場監管總局、銀保監會、證監會、外匯局等部門建立工作協調機制;并強化屬地落實,各省級人民政府對本行政區域內防范和處置虛擬貨幣交易炒作相關風險負總責,地方金融監管部門牽頭,國務院金融管理部門分支機構以及網信、電信主管、公安、市場監管等部門參加,建立常態化工作機制,積極預防、妥善處理虛擬貨幣交易炒作有關問題。

此外,在監測預警上也進行了全方位升級,線上監測和線下排查相結合,多部門持續完善加密資產監測技術手段,實現虛擬貨幣“挖礦”、交易、兌換的全鏈條跟蹤和全時信息備份。金融管理部門指導金融機構和非銀行支付機構加強對涉虛擬貨幣交易資金的監測工作。

易觀高級分析師蘇筱芮表示,此次十部門措辭嚴厲,對比特幣等非法定貨幣的屬性進行了定調,既體現出堅決打擊清理的監管態度,也為后續處置此類非法行為提供了明確依據。在她看來,監管文件將給市場帶來更為明確的預期,與虛擬貨幣相關的機構、從業人員等存在空間將愈發狹窄甚至逐步退出市場。

中南財經政法大學數字經濟研究院執行院長、教授盤和林同樣稱,對待虛擬貨幣及虛擬貨幣“挖礦”等,當前政策主基調已經明確,那就是不設增量,退出存量。未來,中國將全面退出虛擬貨幣,這是比較堅決的態度,也是為規避虛擬貨幣波動帶來的金融風險所做出的合理舉措。不過,盤和林認為,當前,民間未來依然會存在C2C的虛擬貨幣交易,但在未來合適時機下,監管也將全面清退相關交易。

我國對虛擬貨幣的監管政策是明確的、一貫的。針對后續工作安排,央行有關負責人提到,對虛擬貨幣交易炒作,將始終保持高壓態勢,動態監測、及時處置相關風險,堅決遏制虛擬貨幣交易炒作風氣,嚴厲打擊虛擬貨幣相關非法金融活動和違法犯罪活動,依法保護人民群眾的財產安全,全力維護經濟金融秩序和社會穩定。

(記者 劉四紅)